Por decisão do BC, os bancos deverão registrar a partir de 1º de julho os nomes e números de CPFs de todos os portadores de saques em valores acima de R$ 2 mil. Para retiradas ou depósitos em dinheiro vivo superiores a R$ 50 mil, as regras são ainda mais rígidas.

Nestes casos, as instituições deverão registrar também os documentos do proprietário dos recursos e questionar a origem, em caso de depósitos, ou a finalidade, em caso de saques, do dinheiro movimentado. Caso o cliente se recuse a informar o motivo que o levou a fazer a operação, essa recusa também deve ser anotada e ser utilizada nos “procedimentos de monitoramento, seleção e análise” dos bancos, instados a detectar casos suspeitos.

A razão para a retirada de altos valores deve ser informada aos bancos já no momento do pedido para o saque, feito com três dias de antecedência. Os bancos devem manter registro de todas as operações bancárias feitas no país (o que inclui saques, depósitos, pagamentos e transferências, entre outras), constando tipo, valor, data, nome de titular e beneficiário e o canal utilizado.